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又一家银行理财子公司开业 兴银理财开启构建资管生态圈之路

2021-03-02 01:53

  又一家股份制商业银行理财子公司开业运营。

  12月19日,兴业银行全资理财子公司兴银理财有限责任公司(以下简称“兴银理财”)在福州开业。这不仅是兴业银行理财业务开启现代化资产管理公司转型的第一步,也标志着兴业银行综合化经营再上新台阶。

  设立银行理财子公司是国家深化金融供给侧结构性改革、推动资产管理行业规范发展的重要举措。此前,六大国有银行及光大银行、招商银行的理财子公司先后开业运营。兴银理财是第9家正式开业运营的银行理财子公司,也是第3家开业运营的股份制银行理财子公司。

  兴业银行行长陶以平表示:“兴银理财将坚守受人之托、代客理财的初心使命,不断提高为客户创造价值的专业能力,向着‘以创新引领市场、以投资创造价值的一流资产管理服务商’远大目标大步前行;坚持开放、共享的新发展理念,与广大合作伙伴一道推动资管行业发展壮大,更好服务人民对美好生活的追求,更大力度支持经济金融高质量发展。”

  《金融时报》记者从兴业银行了解到,近年来,该行持续深化理财业务转型,目前理财业务规模超过1.3万亿元,位居国内股份制银行第二,符合资管新规的新产品占比超40%,净值化转型市场领先。在普益标准银行综合理财能力排名中,兴业银行已连续8个季度蝉联第一,强大的资管能力为兴银理财的后续发展打下了坚实基础。

  公开信息显示,兴银理财注册资本人民币50亿元,注册地为福州,主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。

  据悉,公司定位于兴业银行理财产品中心,成立后将承担理财产品的创设发行、投资管理等核心职能,主要发力“固定收益+”及权益类产品。一方面,“固定收益+”类产品契合银行理财主要客群的风险偏好,也是银行系资管机构擅长的产品类型;另一方面,权益类产品可发挥该公司差异化优势,增强市场竞争力。

  在组织架构方面,兴银理财设置了投资研究、产品营销、风险管理、运营支持、综合管理五大职能板块,下设固定收益投资部、股票与量化投资部、投资研究部、市场营销部、金融科技部等14个部门。

  开业当天,兴银理财发布了“八大核心、三大特色”的产品框架体系,提出了构建资管生态圈的发展思路。据兴业银行相关负责人介绍,“八大核心”,涵盖现金管理、纯债投资、固收增强、项目投资、股债混合、权益投资、多资产策略、跨境投资在内的主流产品线,致力于打造客户类型全覆盖、投资市场全覆盖、主流策略全覆盖的产品体系。

  “至于‘三大特色’,第一,作为根植福建的唯一一家理财子公司,兴银理财将把握区域建设契机,推出海峡指数产品;第二,兴银理财将秉承赤道原则,将ESG评价体系融入投资实践,持续打造绿色理财产品;第三,把握老龄化社会日益增长的养老金融需求,兴银理财将面向细分客群,创新养老理财产品。”上述负责人说。

  投研能力是理财子公司的核心竞争力之一。《金融时报》记者获悉,在研究体系上,兴银理财将针对不同类别资产和市场,推进投研一体化,打造“自主投资+主动委外”双轮驱动模式,建立涵盖宏观研究、策略研究、行业研究、品种研究、管理人研究、基金研究等内容的大类资产研究框架,为投资决策提供专业支持。此外,将依托母行兴业银行在金融科技领域的优势,通过数据仓库等技术搭建子公司数据中心,利用数据模型、数据挖掘等技术赋能投研。

  据了解,目前,在我国大资管行业,银行理财以22万亿元规模居首,提升大类资产配置能力、拓展子公司理财销售渠道是各家银行理财机构能力建设的重中之重。兴业银行是金融市场业务的领先者,同业客户合作覆盖率达93%,这为兴银理财强化投研与产品创设、销售能力,构建资管生态圈奠定了良好基础。

  值得关注的是,兴银理财一方面将搭建“投研生态圈”,整合买方与卖方投研资源,精选投资策略,遴选优秀管理人,在大类资产配置以及利率、信用、FOF/MOM及指数化产品等具体投资领域形成核心竞争力;另一方面将构建“销售生态圈”,紧密对接母行渠道,依托“银银平台”联结中小银行等金融机构,并加速拓展互联网代销渠道,形成内外融通、线上线下共享的销售体系。