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中国太保寿险与上海信托签署“对接信托服务合作协议”

2021-02-17 00:46

  11月30日,中国太保旗下的中国太保寿险与上海信托“对接信托服务合作协议”签约仪式在上海举行,双方将融汇各自特色,共同为高净值客户提供更专业、更安全的财富管理保障。

  上海信托董事长潘卫东表示,与中国太保合作的对接信托服务将发挥“1+1>2”的作用,开启双方合作里程碑式的新篇章。他介绍,该服务实现了财富传承、财富增值、风险隔离、税务筹划、隐私保护等资产管理功能,在市场调研中,受到高净值人群乃至超高净值人群青睐。

  中国太保总裁傅帆表示,当前中国太保正在积极为国家“十四五”规划谋篇布局,在大健康、大数据、大湾区、长三角、投资等方面全力推进。双方以家族信托作为合作切入点,进一步完善中国太保健康养老产业链布局,帮助高端客户信托受益人设计教育金、生育金、创业金、养老金等覆盖其全生命周期的“私人定制”财富管理方案,将进一步升级服务供给,助力客户基业常青。后续双方将会有更多、更广泛合作机会,共同打造百年老店。

  数据显示,到2019年底,我国高净值人群数量约为220万人,增幅为11%,高净值人群对财富管理的需求不断多元化,包括财富保值、增值及继承等多个方面,面对需求的多样化,对接信托服务应运而生。据了解,对接信托服务是一项结合人寿保险与家族信托的金融服务,以人寿保单或年金保单作为信托财产,由委托人与信托机构签订保险金信托合同,当被保险人身故并发生保险金赔付时,由保险公司将保险金赔付给受托人(即信托机构),由受托人依据信托合同的约定,进行管理和运用,并按信托合同约定方式,在信托存续期及信托终止时,向信托受益人分配信托利益,实现财富的定制化传承。

  据悉,未来,中国太保将与上海信托开展多层次、多领域的合作,共同帮助高净值客户进行更完善的财富管理。